9 preguntas sobre CFDs de acciones

¿Qué es un CFD?

Un CFD (Contrato por Diferencia) es un acuerdo entre un operador y un broker que parte de la opinión del operador sobre el rendimiento de una acción concreta. Si el operador está convencido de que la acción despegará, la comprará. Por el contrario, si el operador cree que la acción se va a desplomar, venderá.

Lo más importante que debes recordar al negociar CFDs es que en realidad no eres propietario de las acciones. Nunca compras ni vendes acciones de la empresa con la que operas. Para obtener beneficios al negociar CFD, tienes que predecir correctamente el precio de una acción y cerrar la operación con tu broker mientras el precio siga a tu favor.

Los CFDs también pueden utilizarse para negociar materias primas e índices, pero este artículo se centra en los aspectos específicos de la negociación de acciones.

¿Por qué operar con CFDs y no solo comprar acciones?

La negociación con CFDs es beneficiosa para quienes quieren aprovechar el apalancamiento que no existe en la compraventa típica de acciones.  Aunque el apalancamiento puede aumentar significativamente tus posibilidades de ganar, también puede aumentar tus pérdidas. Con el apalancamiento, puedes abrir posiciones sin pagar su valor total. En su lugar, pagas un depósito conocido como margen de beneficio.

Tienes esta opción porque solo especulas con los movimientos de los precios de los mercados y no los compras directamente. Es el mismo principio que se utiliza en el mercado de divisas.

Otra razón por la que los operadores prefieren los CFDs es la posibilidad de comprar (largo) o vender (corto). Por ejemplo, si estás corto de una acción y su precio se desploma, significa grandes beneficios para ti. Para ponerte corto con éxito en un mercado en nuestras plataformas, todo lo que tienes que hacer es pulsar el botón VENDER y esperar a que el mercado caiga. No tienes que poseer el activo por adelantado.

¿Cómo funciona el apalancamiento con los CFD sobre acciones?

Puede que no sepas cómo funciona el apalancamiento en el trading. Es una característica importante del comercio de divisas, por ejemplo. Y también es una característica clave de los CFD sobre acciones.

La diferencia es que los requisitos de margen mínimo para los CFD sobre acciones suelen ser más elevados. Para las cuentas en euros canadienses, suele ser del 30%, pero para algunas acciones, el tipo del mercado monetario es del 40% o del 50%. La lista completa está disponible en línea para que la consultes cuando quieras.

Si operas con un CFD al 40%, podrías estar operando con un apalancamiento de 2,5:1. Se calcula dividiendo 100 entre 40. En la práctica, esto significa que para una posición de 10.000 € en una acción concreta, necesitas al menos 4.000 € para la primera operación.

Recuerda que siempre ganas el 100% de los beneficios de una operación, pero también debes asumir el 100% de las pérdidas. Utiliza herramientas de gestión del riesgo -como órdenes de stop-loss, toma de beneficios y stops garantizados- para protegerte.

Al operar con apalancamiento, es importante que comprendas todos los riesgos que conlleva. Operar con apalancamiento aumenta tus posibilidades de ganar, pero también aumenta el riesgo. Es importante que los operadores cumplan los requisitos de margen establecidos para todas las posiciones abiertas, a fin de evitar la liquidación inesperada de las posiciones de negociación.

¿Qué acciones puedo negociar?

Cuando operas con CFD de renta variable a través de FOREX.com, tienes acceso a más de 220 de las acciones de las empresas más populares del Reino Unido y Estados Unidos. También puedes negociar índices enteros (cestas de valores, como el FTSE 100 en el Reino Unido o el S&P 500 en EEUU) o materias primas como el petróleo o el oro.

Operas con diferenciales variables que se anuncian claramente -el precio de compra es ligeramente superior al de venta- y las comisiones no superan el 0,1%.

Eligiendo entre una variedad de valores, puedes construir una cartera personalizada, pero recuerda mantener todas tus posiciones y ser consciente de las diferentes horas de negociación. Por ejemplo, Londres está cinco horas por delante de Nueva York, que es la zona horaria del Este.

¿A qué horas puedo operar con CFDs?

Las horas de mercado para los CFD sobre acciones reflejan las horas de los mercados reales donde se negocian las acciones en cuestión.

Esencialmente, esto significa de 9:30 a 16:00 los días laborables para los valores negociados en índices estadounidenses y de 3:00 a 12:00 para los valores negociados en el Reino Unido.

No se puede negociar fuera de este horario y las posiciones que se dejen abiertas durante la noche se verán afectadas por las primeras operaciones del día siguiente.

Recuerda que pueden producirse "huecos", es decir, el mercado puede abrir por encima o por debajo del cierre del día anterior sin que haya actividad de mercado entre medias. En estos casos, los stop loss pueden proteger parte de tu rango de negociación.

¿Cuáles son los riesgos de operar con CFD?

Al igual que las operaciones con divisas, las operaciones con CFD tienen riesgos inherentes y potencialmente importantes.

En primer lugar, el operador necesita conocer el diferencial. Pagar el diferencial por las entradas y salidas minimiza el potencial de beneficio en movimientos pequeños. El diferencial también reduce los beneficios en una pequeña cantidad y aumenta las pérdidas en una pequeña cantidad.

Las operaciones con CFDs son rápidas y conllevan la posibilidad de que un operador tenga que cubrir rápidas caídas en su posición y posiblemente cerrar su posición si el precio se mueve lo suficiente en la dirección equivocada. En este escenario, tienes que cubrir las pérdidas independientemente de lo que ocurra con el siguiente precio.

¿Qué hace que un operador de CFD tenga éxito?

Dos características clave de los operadores de CFD con más éxito son la experiencia y la concentración.

Una amplia experiencia en negociación es muy útil cuando te adentras en la negociación de CFD. De este modo, los altibajos típicos de los movimientos del mercado no te confundirán y podrás centrarte en aplicar tu estrategia y seleccionar valores basándote en tu investigación.

Los operadores de CFDs también deben estar preparados para controlar de cerca sus posiciones. Aunque las ganancias a largo plazo son posibles en las operaciones con CFDs, también son posibles las ganancias a corto plazo (incluso en el mismo día). Esto significa que, a diferencia de las inversiones bursátiles tradicionales, los movimientos de los precios en el transcurso de un día son mucho más críticos y hay que vigilarlos cuidadosamente para garantizar las mejores posibilidades de obtener rendimientos positivos.

¿Cómo puedes bloquear un beneficio con un CFD?

Como con cualquier otra ejecución que realices en nuestra plataforma de negociación, solo tienes que cerrar tu posición mientras el precio de la acción siga a tu favor. Este proceso no cambia si la operación es un CFD y no un par de divisas o una materia prima.

Ten en cuenta que muchos operadores de CFDs suelen abrir y cerrar varias posiciones en un día. Así que tiene más que un poco de sentido aspirar a ganancias a corto plazo, frente al plan de inversión a largo plazo de la compra (y venta) tradicional de acciones.

¿Puedo probar la negociación de CFD sin riesgo?

¿La respuesta corta? Absolutamente.

Si quieres ver cómo funcionan en la práctica las operaciones con CFD, puedes abrir una cuenta demo. Las cuentas demo te dan acceso a los movimientos de precios en los mismos mercados en los que operan activamente los titulares de cuentas financiadas. Pero obtienes este acceso con fondos virtuales. Esto significa que puedes aprender cómo funciona el trading sin riesgo.