¿Qué son los CFD sobre materias primas?

¿Por qué comerciar con materias primas?

Las materias primas son activos únicos, definidos como materias primas o productos agrícolas primarios que pueden comprarse y venderse. El mercado de materias primas es uno de los más antiguos y grandes del mundo.

El mercado de materias primas es uno de los más líquidos del mundo. Es un mercado muy accesible, con grandes volúmenes de negociación y una relación estable entre oferta y demanda.

La naturaleza del mercado de materias primas es que está dominado por pequeños grupos de grandes empresas y regulado por los gobiernos. Esto significa que la oferta se controla estrictamente para evitar una volatilidad excesiva de los precios.

En épocas de inflación elevada, las materias primas pueden llegar a ser más valiosas que otros activos. Esto se debe a que la mercancía conserva su valor, pero la moneda en la que está denominada se deprecia, por lo que se necesita más de la moneda depreciada para comprar la mercancía que ha conservado su valor. El hecho de que sean una buena cobertura contra la inflación es otra razón por la que son tan populares entre los inversores profesionales y privados.

Las materias primas funcionan según el principio de la oferta y la demanda. Cuando la oferta es alta y la demanda baja, los precios bajan, y cuando la oferta es baja y la demanda alta, los precios suben. Los inversores, tanto profesionales como particulares, pueden identificar los valores del TED utilizando la información disponible públicamente y beneficiarse de las grandes fluctuaciones de los precios.

¿Cómo comerciar con materias primas?

Hay muchas formas de añadir materias primas a tu cartera. Ya sea mediante futuros, ETFs o CFDs, las materias primas son una forma estupenda de diversificar.

Las formas más tradicionales de negociar con materias primas son comprar futuros e invertir en ETF de materias primas.

Los futuros sobre materias primas son un instrumento por el que suscribes un acuerdo con un intermediario para comprar o vender un activo, como grano u oro, a un precio determinado en el futuro. Cuando el precio de la mercancía alcance o se aproxime al precio especificado, puedes cerrar tu contrato y cobrar la diferencia de precio entre el precio al que cerraste el contrato y el precio actual.

Los ETF de materias primas son otra herramienta para acceder más directamente al comercio de materias primas. Cuando entras en un ETF de materias primas, estás comprando un fondo que compra materias primas o una colección de materias primas gestionadas por un gestor de fondos profesional, lo que te proporciona un enfoque más directo.

Una de las formas más populares de negociar activamente con materias primas es a través de los CFD. Pero, ¿qué son y por qué son tan populares?

Explicación de los CFD sobre materias primas

CFD significa Contrato por Diferencia. Los CFDs son contratos financieros que pagan por las diferencias de precios entre la apertura y el cierre.

Los CFDs son derivados, lo que significa que cuando contratas un CFD, no eres propietario del activo. No tienes que almacenar en algún sitio granos de café por valor de 100€ cuando entras en un CFD. Cuando compras un CFD, especulas con los movimientos del precio del activo subyacente sin poseer el producto en sí.

Los CFDs permiten a los inversores negociar la dirección de las materias primas en un corto periodo de tiempo. Ésta es una de las principales razones por las que son tan populares entre los inversores minoristas.

Debido a su naturaleza a corto plazo, los CFD suelen ser ofrecidos por brokers con un alto apalancamiento, y algunos brokers te permiten operar con un apalancamiento de hasta 1:100. Esto significa que si operas con 100 €, puedes utilizar un apalancamiento de 10.000 € para operar. De esta forma, los operadores pueden aumentar sus beneficios significativamente, pero si multiplicas el beneficio por 100, también multiplicas el riesgo por la misma cantidad.

CFDs al contado vs. futuros

Los precios al contado y los precios de futuros son dos tipos diferentes de negociación de materias primas. Hay algunas diferencias importantes entre ellos, por lo que es importante comprenderlas y saber cómo negociarlas.

En la negociación al contado, compras o vendes el activo a su precio actual. Cuando utilizas este método de negociación, tu posición se abre o se cierra inmediatamente o "sobre la marcha".

Para los operadores diarios, el tipo de cambio al contado es la forma más fácil de operar. Como operador diario, simplemente observas el precio durante un periodo de tiempo, estableces los puntos de entrada y salida y luego compras o vendes al precio que hayas elegido.

Los futuros son un instrumento por el que llegas a un acuerdo con un broker para comprar o vender un activo, como grano u oro, a un precio específico en el futuro. Los operadores utilizan los precios de los futuros para obtener beneficios, fijando el precio ahora y completando la venta en una fecha posterior.

Principales diferencias entre CFD al contado y de futuros

Los mercados al contado suelen tener diferenciales más bajos que los mercados de futuros

Los mercados al contado suelen tener comisiones nocturnas llamadas rollovers o swaps, mientras que los futuros no.

Los mercados al contado no vencen, puedes mantener tu operación todo el tiempo que quieras, mientras que los futuros tienen una fecha de vencimiento que se fija en el momento de formalizar el contrato.

¿Por qué utilizar CFD?

Los CFD son una poderosa herramienta para los pequeños inversores.

Gracias al margen y al apalancamiento, negociar con materias primas y divisas es ahora mucho más asequible, ya que no tienes que comprar el activo en sí.

Cuando utilizas el apalancamiento, solo tienes que invertir una fracción del dinero con el que realmente puedes operar.

Los CFDs son instrumentos flexibles con toma automática de beneficios y pérdidas que facilitan la gestión del riesgo.

Puedes utilizar la venta en corto para beneficiarte de la caída de los mercados y puedes utilizar el análisis técnico para analizar las pautas de los precios.

Riesgos de los CFD sobre materias primas

Aunque los CFDs son una gran herramienta financiera, existen algunos inconvenientes importantes a la hora de operar con ellos. El apalancamiento es la razón principal por la que muchos pequeños operadores que no evalúan adecuadamente los riesgos acaban fracasando.

El apalancamiento te permite operar con más dinero del que tienes en tu cuenta. Realizas operaciones poniendo una fracción del valor de la mercancía como garantía en el margen.

Aumentando el apalancamiento, puedes obtener mayores beneficios incluso con pequeños movimientos de precios. Por eso el day trading es tan popular, porque puedes ganar miles de euros en cuestión de minutos. Pero también significa que, gracias al apalancamiento, puedes perder en cuestión de minutos miles de euros que no tendrías.