Los 7 mejores ETFs a largo plazo para comprar y mantener

Estos ETF ofrecen comisiones muy bajas para mantener bajos los costes.

Cuando se trata del mercado de valores, muchos nuevos inversores se asustan de las opciones que tienen a su disposición, y cuando no se asustan, suelen cometer errores costosos al operar en el momento equivocado. Pero la extraña realidad de Wall Street es que a veces es mejor no hacer nada. Las operaciones precipitadas no solo conducen a veces a malas decisiones, sino que también pueden aumentar tus comisiones e impuestos. Afortunadamente, existe todo un universo de fondos cotizados (ETF) diseñados específicamente para los inversores a largo plazo que no quieren estar constantemente comprando y vendiendo. Los siguientes siete ETF a largo plazo están muy bien establecidos, tienen al menos 15.000 millones de euros en activos gestionados y ofrecen ratios de gastos muy bajos, que solo deberían suponer unos pocos euros al año para la mayoría de los pequeños inversores.

ETF iShares Core S&P 500 (Código: IVV).

El Índice S&P 500, que incluye unas 500 de las mayores empresas cotizadas del país, es el punto de partida para muchos inversores. Aunque el SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) es la opción más grande y quizá la más popular, hay que tener en cuenta que este fondo tiene una estructura de comisiones ligeramente superior para una estrategia esencialmente igual a la de IVV. Eso hace que esta opción de iShares sea un mejor ETF a largo plazo. No olvides que entre sus principales participaciones se encuentran los titanes tecnológicos Apple Inc (AAPL) y Microsoft Corp (MSFT), y que cerca del 24% de los activos totales están en valores tecnológicos, ya que este sector domina la economía estadounidense.

Comisión anual: 0,03% de gastos o 3 € anuales por cada 10.000 € invertidos.

Activos gestionados o AUM: 303.000 millones de euros.

ETF de Crecimiento de Vanguard (VUG).

Si eres optimista sobre el crecimiento a largo plazo del sector tecnológico, mira más allá de un fondo índice S&P y elige este ETF de Vanguard orientado al crecimiento. Este fondo toma las mayores empresas estadounidenses y las examina en función de su rentabilidad y crecimiento de ingresos. Se aleja de los sectores adormecidos y se centra en empresas con un sólido historial de expansión. Actualmente hay unos 250 valores en el fondo, y el sector tecnológico representa alrededor del 41% de la cartera, mientras que los sectores de materias primas y energía suponen menos del 2%. Para los inversores que no temen asumir un poco más de riesgo en busca de crecimiento y rendimiento, VUG es una opción favorable para una tenencia a largo plazo.

Comisión anual: 0,04%.

Activos gestionados: 71.000 millones de euros.

ETF Vanguard Value (VTV).

El inconveniente del crecimiento, por supuesto, es el valor. Como este año los inversores se han vuelto más reacios al riesgo de la renta variable, VTV ha podido captar más activos y gestionar la increíble suma de 100.000 millones de euros. A diferencia del ETF a largo plazo anterior, el sector sanitario y el financiero son los dos sectores más importantes aquí, con un 23% y un 20% de la cartera, respectivamente. Para ilustrar qué tipo de valores de estos sectores prefiere este fondo, las mayores participaciones individuales entre los aproximadamente 340 valores son el gigante de los seguros UnitedHealth Group Inc (UNH) y las acciones de Clase B de Berkshire Hathaway Inc (BRK.B) de Warren Buffett.

Comisión anual: 0,04%.

AUM: 100.000 millones de euros.

ETF Schwab de Pequeña Capitalización de EE.UU. (SCHA).

Hasta ahora, todas las opciones han sido los sospechosos habituales que tienen grandes empresas nacionales en sus carteras. Pero si te interesa un ETF a largo plazo, fíjate no solo en las empresas maduras de hoy, sino también en las pequeñas empresas hambrientas que podrían ser los líderes del mercado del mañana. Ése es el planteamiento del SCHA, que mantiene valores con una capitalización bursátil inferior a 10.000 millones de euros. La cartera incluye valores tecnológicos menos conocidos, como Lattice Semiconductor Corp (LSCC), el operador de tiendas de conveniencia Casey's General Stores Inc (CASY) y la empresa biotecnológica Halozyme Therapeutics Inc (HALO). Los nombres más pequeños como éstos conllevan más riesgo, pero una larga lista de más de 1.700 participaciones debería ayudar a mitigar la volatilidad; ninguna acción vale actualmente más del 0,3% de la cartera total.

Comisión anual: 0,04%.

AUM: 14.000 millones de euros.

Vanguard Total Acciones Internacionales ETF (VXUS).

Hasta ahora, todos los fondos de inversión se centraban en los mercados nacionales, pero este "ex-EE.UU." Vanguard se diseñó específicamente para los mercados internacionales. Vanguard está diseñado específicamente para evitar el mercado nacional. En cambio, ofrece exposición a los mayores mercados de renta variable de los mercados desarrollados, como Europa y Japón. Se trata de grandes nombres multinacionales que probablemente conozcas, como la suiza Nestlé SA (NSRGY), el gigante energético holandés Shell PLC (SHEL) y empresas sanitarias mundiales como Roche Holding AG (RHHBY) y AstraZeneca PLC (AZN). Si buscas un ETF a largo plazo, crear una cartera diversificada geográficamente puede ayudarte a evitar la exposición a los altibajos del mercado bursátil estadounidense.

Comisión anual: 0,07%.

AUM: 50.000 millones de euros.

Vanguard Total World Stock ETF (VT).

¿No sabes cómo crear una combinación de posiciones de crecimiento, valor, nacionales e internacionales? Entonces deja que la VT hable por sí misma, ofreciendo un enfoque holístico de los mercados mundiales de renta variable. Con unas 9.500 posiciones actualmente y solo un 60% de los activos en empresas nacionales, es una forma segura de mantenerse totalmente diversificado sin tener que gestionar múltiples posiciones. Tienes grandes valores populares de EEUU, líderes de los mercados internacionales e incluso una pequeña exposición a los mercados emergentes de América Latina y Asia. Este ETF a largo plazo es de bajo coste, completo y fácil de ahorrar durante muchos años sin preocuparse de las fluctuaciones diarias de los precios.

Comisión anual: 0,07%.

AUM: 24.000 millones de euros.

ETF iShares Core U.S. Aggregate Bond (AGG).

Hasta ahora nos hemos centrado en la renta variable, pero es importante tener en cuenta la exposición a la renta fija en cualquier cartera diversificada. Esto es especialmente cierto tras el gran movimiento de los tipos de interés este año, que finalmente ha llevado los rendimientos a niveles respetables. AGG refleja un amplio espectro del mercado general de bonos con grado de inversión, incluidos bonos del Estado, bonos corporativos, valores respaldados por hipotecas y ciertos bonos internacionales. El rendimiento final no es especialmente alto, en torno al 2,2%, pero los valores más nuevos y de mayor rendimiento han elevado el rendimiento a 30 días hasta el 4%. Y si los tipos de interés siguen subiendo, esta tasa podría ser aún mayor. Con más de 9.900 bonos individuales de prestatarios fiables como el Tesoro de EEUU y grandes empresas como Johnson & Johnson (JNJ), puedes estar seguro de que este fondo de bonos te devolverá el dinero a largo plazo.

Comisión anual: 0,03%.

Activos gestionados: 82.000 millones de euros.

Los 7 mejores ETFs a largo plazo para comprar y holdear:

• ETF iShares Core S&P 500 (IVV).
• ETF de crecimiento de Vanguard (VUG)
• ETF Vanguard Value (VTV)
• ETF Schwab de Pequeña Capitalización de EE.UU. (SCHA)
• ETF Vanguard Total Acciones Internacionales (VXUS)
• ETF Vanguard Total World Stock (VT)
• ETF iShares Core de Bonos Agregados de EE.UU. (AGG)