Cómo invertir 10 millones de euros para obtener ingresos

¿Qué debes tener en cuenta a la hora de invertir 10 millones de euros?

No importa si tienes 10 o 10 millones de euros, las reglas para invertir bien son las mismas. En primer lugar, siempre debes tener un plan concreto para gestionar tu cartera. He aquí algunas características importantes del inversor que deberías averiguar por ti mismo:

• Tolerancia al riesgo: Quizá sea el factor más importante a la hora de invertir, porque determina cuánto riesgo estás dispuesto a asumir en aras de una mayor rentabilidad. Por ejemplo, si aún estás lejos de la jubilación, puedes estar dispuesto a asumir el riesgo de comprar acciones más arriesgadas para obtener mayores rendimientos. Por otra parte, los que están cerca de la jubilación pueden optar por inversiones más seguras.
• Horizonte temporal: Se trata esencialmente de cuándo quieres alcanzar un determinado objetivo financiero, que suele ser la jubilación. En otras palabras, decide aproximadamente cuándo quieres jubilarte.
• Necesidades de ingresos: En cuanto dejes tu trabajo y te jubiles, empezarás a retirar dinero de tu fondo de pensiones. Tener una idea aproximada de los ingresos que necesitarás para vivir es muy valioso a la hora de invertir.
• Necesidades de efectivo: Se trata de la facilidad con la que puedes convertir tus inversiones en efectivo, lo que es muy importante para algunas personas. Las acciones pueden comprarse y venderse fácilmente, lo que las hace líquidas. Por otra parte, los bienes inmuebles pueden tardar mucho tiempo en venderse, lo que los hace ilíquidos.
• Preferencias de inversión: Puede que tengas ciertas inversiones que te gusten, como determinadas empresas o fondos de inversión. Está bien incluirlos en tu cartera, pero ten cuidado de no tomar decisiones precipitadas y emocionales.

Cada uno de los factores anteriores es extremadamente importante para los inversores a largo plazo. Una vez que los comprendas bien, podrás empezar a invertir. De hecho, deben orientarte hacia inversiones que tengan sentido para ti y tu familia. Incluso puedes utilizar una calculadora de asignación de activos para crear una cartera hipotética por adelantado.

Invertir en fondos de inversión

Los inversores ricos deben considerar los fondos de inversión que tienen importes mínimos de inversión elevados. Esto se debe a que por tener mucho dinero, suelen cobrar comisiones más bajas. Además, los fondos de inversión ayudan a los inversores a obtener ingresos de los dividendos que reciben de las acciones y los intereses de los bonos de sus carteras. Algunas empresas de corretaje ofrecen fondos de inversión a los inversores que puedan cumplir unos requisitos mínimos elevados.

Una de las mejores cosas de los fondos de inversión es que están gestionados por profesionales. Así que, básicamente, estás dando tu dinero a una empresa que utiliza el análisis y la investigación de mercado para invertir el dinero en sus fondos de inversión. Esto puede resultar especialmente atractivo para quienes tienen grandes patrimonios, ya que la idea de que son profesionales quienes eligen las inversiones puede ser tranquilizadora.

Invertir en fondos especulativos

Con 10 millones de euros, tienes más opciones de inversión que el inversor medio. Esto incluye la posibilidad de invertir en fondos especulativos. Un fondo de alto riesgo es una asociación de inversores que buscan obtener altos rendimientos utilizando estrategias de inversión de alto riesgo.

Los fondos de cobertura pueden incluir diversos activos, como acciones, opciones, divisas, materias primas, bonos y bienes inmuebles. Como los fondos de alto riesgo utilizan capital apalancado, pueden proporcionar potencialmente a los inversores rendimientos superiores a los de la mayoría de los inversores, y como no están sujetos a las mismas normativas de la SEC que otros valores, suelen ser más flexibles.

Invertir en dividendos y acciones preferentes

Los inversores ricos que buscan ingresos también deben considerar los valores que están a disposición de los inversores con menor patrimonio neto. Las acciones con dividendos, por ejemplo, distribuyen una parte de los beneficios a los accionistas. Aquí es donde entra en juego la generación de ingresos. Los dividendos suelen pagarse trimestralmente, pero algunos se pagan mensual o anualmente. Ten en cuenta, sin embargo, que algunos pagos de dividendos son únicos. Aunque los dividendos suelen pagarse en efectivo, algunas empresas ofrecen acciones adicionales como dividendos.

También puedes comprar acciones preferentes, que también ofrecen pago de dividendos. Las acciones preferentes suelen tener un tipo de dividendo fijo. Los dividendos pagados a los accionistas preferentes se pagan antes que los dividendos a los accionistas ordinarios.

Es importante que sepas que tus ingresos actuales pueden ser mayores porque tienes más dinero disponible. Por ejemplo, si posees 100.000 acciones de una empresa que paga 10 céntimos por acción cada trimestre, podrías recibir un cheque trimestral de 10.000 €.

Invertir en Notas Negociables en Bolsa (ETN) y Fondos Negociables en Bolsa (ETF)

Los inversores adinerados que quieran minimizar el riesgo pueden plantearse invertir en un pagaré cotizado en bolsa (ETN). Los ETN pueden producir rendimientos sustanciales si el prestatario es fiable y el mercado le sigue el juego. Un ETN no es un grupo independiente de valores, sino un bono emitido por una institución financiera. La entidad financiera se compromete entonces a pagar al inversor o titular del ETN un rendimiento sobre un índice durante un periodo de tiempo determinado. Al vencimiento, la entidad financiera también devuelve el capital al inversor.

Hay tres razones principales por las que los inversores ricos deberían considerar un ETN

Ingresos. La primera razón es que el emisor promete pagar un rendimiento exacto sobre un índice, menos las comisiones. Por lo tanto, el ETN puede seguir con precisión los rendimientos de un índice concreto, lo que se traduce en un flujo de caja predecible. Aunque los fondos cotizados (ETF) pueden hacer lo mismo, los ETN ofrecen un poco más de seguridad.

La segunda razón por la que deberías invertir todos o parte de tus 10 millones de euros en ETNs es que son una inversión de nicho. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera señala que "algunos ETN ofrecen exposición a índices de base amplia bien conocidos, mientras que otros ofrecen exposición a clases de activos menos conocidos o a índices más nuevos, más complejos o incluso propios". Esto puede dar a los inversores la oportunidad de beneficiarse de sectores a los que de otro modo no tendrían acceso.

Por último, los ETN minimizan los impuestos que tienes que pagar. Los ETN no suelen poseer ninguno de los activos asociados al valor. Como resultado, los ETN evitan las consecuencias fiscales asociadas a la entrada y salida de un fondo cotizado o de un fondo índice. Como inversor en un ETN, no estás sujeto a los impuestos sobre las plusvalías a corto plazo que se derivan de los frecuentes eventos fiscales de estos productos. solo pagas impuestos una vez cuando vendes el pagaré y ganas dinero con él.

Invertir en bienes inmuebles

Invertir en bienes inmuebles suele ser caro, lo que significa que tener 10 millones de euros en el bolsillo te da una gran ventaja. A menudo no es tan fácil como las acciones o los ETF, pero el aumento de la rentabilidad puede ser sustancial y bastante fiable. También puede ser difícil encontrar propiedades en las que invertir, por lo que es una buena idea encontrar a alguien que te ayude.

Si quieres invertir en bienes inmuebles, esto puede incluir desde casas a edificios comerciales, pasando por pisos y pisos compartidos. Allí donde haya oportunidades o lo que te interese, encontrarás tus opciones. Por supuesto, una propiedad puede necesitar reformas antes de que puedas venderla. Pero la idea es que aumentes el valor en el proceso.

Una cosa que disuade a la gente de invertir en propiedades es la propiedad. Aunque esto pueda asustarte, también puedes contratar a una empresa de gestión inmobiliaria para que se ocupe de estas cosas. Además, algunas empresas ofrecen inversión inmobiliaria conjunta, lo que elimina esta parte.

Conclusión

Si tienes 10 millones de euros en el banco, hay muchas opciones de inversión. La mayoría de estas opciones pueden ayudarte a obtener ingresos ahora y en el futuro. Recuerda que algunas inversiones son adecuadas para principiantes, mientras que otras requieren más experiencia y conocimientos. Cada tipo de inversión ofrece un nivel diferente de riesgo y recompensa. Los inversores deben considerar cada tipo de inversión antes de decidir una asignación de activos que se adapte a sus objetivos.