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Publicado el 31-1-2023
Escrito por Alejandro Borja
Editado y revisado por Xavier Tarrasó
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La inversión en dividendos es una estrategia popular para muchos inversores. Consiste en comprar acciones de empresas que tienen un historial de pago de dividendos regulares y crecientes.
Los inversores que quieran diversificar sus carteras, protegerse de las caídas del mercado y de la inflación, u obtener ingresos pasivos, pueden recurrir a las inversiones de crecimiento de dividendos. Las empresas que ofrecen este tipo de acciones suelen ser conocidas por su estabilidad, su baja volatilidad e incluso por sus perspectivas de futuro positivas. Sin embargo, como con cualquier inversión, existen riesgos y consideraciones con las acciones de dividendos que deben tenerse en cuenta.
Un dividendo es una parte de los beneficios de una empresa que se paga a los accionistas. Suele depender de que la empresa presente un superávit o beneficio y suele pagarse según un calendario establecido, por ejemplo trimestral o anualmente.
Estos dividendos pueden pagarse en efectivo mediante un cheque de dividendos o como abono en la empresa de corretaje de tu elección, o en forma de acciones adicionales. Si el dinero se paga en efectivo, los inversores pueden reinvertirlo para comprar más acciones o utilizarlo en otra cosa.
La inversión en dividendos es una estrategia popular para muchos inversores. Consiste en comprar acciones de empresas que tienen un historial de pagos de dividendos regulares y crecientes. Otro elemento es utilizar los pagos para reinvertir en acciones de la propia empresa, o en acciones de otras empresas con un historial de dividendos similar. El objetivo es lograr el crecimiento de la cartera de inversiones. Aunque las inversiones de crecimiento de dividendos se reconocen generalmente como inversiones de baja volatilidad, ninguna inversión (o pago de dividendos) está garantizada.
La tasa de crecimiento de los dividendos de una acción es una ecuación porcentual que indica a los inversores cuánto han crecido los dividendos de esa acción durante un periodo de tiempo. Cuando una empresa crece, puede aumentar el pago de dividendos a los inversores, lo que puede ser un signo de estabilidad.
La tasa de crecimiento de los dividendos se calcula dividiendo el dividendo anual de una acción de un año determinado por el dividendo anual del año anterior, y restando 1. Por ejemplo, supongamos que el dividendo anual actual de una empresa es de 2,20 € por acción, pero el año pasado la empresa ofreció 2,05 € por acción. La tasa de crecimiento de los dividendos sería del 7,3%.
Tasa de crecimiento del dividendo = [dividendo del año en curso / dividendo anual del año anterior] - 1.
Para hallar la tasa de crecimiento de los dividendos de varios años, basta con calcular la media de las variaciones individuales de la tasa de crecimiento de los dividendos de cada año.
Una estrategia de inversión de crecimiento de dividendos puede centrarse en lo siguiente:
Cada inversor tiene su propio enfoque ideal, en función de sus objetivos individuales, su situación financiera y su tolerancia al riesgo.
La rentabilidad por dividendo de una acción, a su vez, puede mostrar a los inversores cuánto dividendo ofrece la empresa en relación con el precio de la acción. Tanto el rendimiento como la tasa de crecimiento son importantes para los inversores por distintos motivos. La rentabilidad muestra cuántos dividendos paga actualmente una acción en relación con su precio, mientras que la tasa de crecimiento ayuda a los inversores a analizar cómo ha evolucionado el dividendo de una empresa a lo largo del tiempo.
Para calcular la rentabilidad por dividendo, basta con dividir el dividendo pagado cada año por el precio de la acción.
Rentabilidad anual del dividendo = [dividendo por acción / precio de la acción].
Por ejemplo, tomemos una acción con un precio de 54,50 € que pagó un dividendo de 2,20 € por acción el año pasado. En este caso, la rentabilidad anual por dividendo sería del 4,04%.
Para encontrar valores con crecimiento de dividendos, tienes que analizar empresas estables con un historial de crecimiento y calcular (o encontrar) su tasa de crecimiento de dividendos.
El Índice de Aristócratas de los Dividendos, que hace un seguimiento de las empresas que han pagado dividendos crecientes durante los últimos 25 años consecutivos, es un recurso útil para encontrar valores con crecimiento de dividendos. Según el índice, las empresas incluidas han demostrado que pueden capear con éxito burbujas inmobiliarias, recesiones económicas, crisis financieras, volatilidad e incluso pandemias sin arruinarse.
Por supuesto, ninguna estrategia de inversión está exenta de riesgos, y eso también se aplica a la inversión en el crecimiento de los dividendos.
La inversión en el crecimiento de los dividendos es intrínsecamente una estrategia de inversión a largo plazo. Hace falta tiempo para que funcione, porque el objetivo es la constancia, no las ganancias rápidas. La ventaja añadida de reinvertir los dividendos también tarda en dar resultados. Por supuesto, la inversión en el crecimiento de los dividendos no está exenta de riesgos: las empresas que llevan mucho tiempo pagando dividendos en constante aumento pueden tener problemas y reducir sus repartos.
Exención de responsabilidad del editor: Se aconseja a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. También se advierte a los inversores de que la rentabilidad pasada de los productos de inversión no garantiza la revalorización futura de los precios.
Alejandro Borja
Nuestro editor jefe, Alejandro Borja, cubre la amplia gama de tipos de inversión y revisiones de las principales plataformas online. Ha aparecido en medios como Rankia o Forinvest, entre otros.